Финансовая система США

Ноябрь 28th, 2012

Финансовая система США напоминает большой кубик-рубик. Вроде бы все просто и ясно, но когда ты пытаешься в этом детально разобраться, понимаешь, насколько это гениально. Судите сами. До сих пор слышны завывания, что доллар исчезнет и что Америка пойдет ко дну с ее триллионными внешними долгами. При этом это единственная страна в мире, где можно купить новый BMW 530i со всеми наворотами дшменьше, чем за 55 000$ (за сколько можно купить машину в кредит я рассказал здесь), где кредиты дают под 2% в год и где инфляция составляет 1.5-2%. Это страна где большинство эмигрантов начинают жизнь с нуля и через несколько лет доходят до людей с абсолютным достатком.

Вы никогда не думали, почему все товары в США стоят в два раза дешевле, не только автомобили, но и электроника, одежда, парфюмерия? Как так возможно, что добываемая в стране нефть почти не расходуется, а все нефтепродукты стоят как минимум не дороже, чем в странах, их экспортирующих? Как так получается, что средняя семья владеет 3-4 автомобилями и своим собственным домом? Откуда вообще у людей деньги в условиях кризиса? Если думали, то наверняка приходили к выводу, что в финансовой системе США что-то не так как у всех. Что именно? Я решил поделиться версией, которую однажды опубликовал канал НТВ, и которая за прошедшие годы стала для меня только более очевидной, чем была ранее. Кто я вообще такой чтобы судить об этом? Ну, во-первых я имею высшее экономическое образование и изучал эту тему, во-вторых, та программа по НТВ была построена на исследованиях экономистов и финансистов из самых разных стран, в том числе и США, в третьих, я живу в Америке и вижу все происходящее своими глазами.

ОТКУДА ДЕНЬГИ?

Как всегда, печатаются федеральной резервной системой (FRS), которая, кстати сказать, является частной конторой. Возникает логичный вопрос – «Где же инфляция?». Ведь если печатать слишком много и при этом не выпускать больше товара, то поднимется волна инфляции и все деньги обесценятся. Дело в том, что инфляция не возникает сразу, между выпуском новых денег и началом их обесценивания проходит время. За это время государство успевает их (деньги) выдать населению через пособия по безработице и пенсии, реализовать через различные гранты и сопрограммы, отдать пострадавшим от ураганов, штормов и наводнений, а так же еще тысяча и одним способом.

ГДЕ ЖЕ ИНФЛЯЦИЯ?

Когда население потратит через все мыслимые и немыслимые способы, выданные ему деньги, политики США с огромным удовольствием «одолжат» эту лишнюю финансовую массу в экономике каким-нибудь другим странам, например, Китаю, Европе или России. Те, в свою очередь с радостью их возьмут, и правда, кто откажется от инвестиций в его экономику. Таким образом, США спокойно спихивает инфляционные деньги другим государствам, оставляя валюту, циркулирующую в стране почти без инфляции. Но ведь это невозможно скажете вы, национальная валюта будет обесцениваться везде, в том числе и в Америке. И это, правда, если только вы не сможете превратить свою валюту во всемирный эквивалент всех остальных валют, коим и является Американский доллар. Таким образом, финансовая система США смогла сбросить «ненужные» доллары другим, так, чтобы эти сброшенные доллары работали за рубежом сами по себе. И это происходит каждый божий день, каждую секунду. Отчетливо это видно на Нью-Йоркском табло, показывающим госдолг США, который растет так быстро, что скоро просто не останется места для цифр.

ПОЧЕМУ В США ВСЕ ДЕШЕВЛЕ?

Потому что доллары внутри страны, стоят гораздо дороже, чем доллары за ее пределами. Система своих и чужих денег работает так хорошо, что некоторые товары умудряются стоить аж в 2-3 раза дешевле, чем их аналоги в любом другом месте в мире. Разница стоимости внутренних и внешних долларов целиком строиться на степени их инфляции. Как упоминалось ранее, в США она составляет около 2%, чему она равна во всем остальном мире, остается только догадываться.

ПОЧЕМУ ЭТО ДО СИХ ПОР РАБОТАЕТ?

Ну а как же обратное поступление денег в страну? Ведь если деньги кому-то были одолжены или инвестированы, настанет время, когда их начнут отдавать. Или скажем, какой-то крупный игрок финансового рынка, например, тот же Китай, который хранит часть своих активов в долларах, резко захочет обменять все доллары назад на свою валюту, или, например, на золото (доллар является его эквивалентом). Если это произойдет то, финансовая система Америки будет разрушена под напором космической инфляции и дефолта, который явится следствием физической неспособности США подкрепить всю долларовую массу реально существующим товаром. Но этого, как вы знаете, не происходит уже много десятилетий и вот почему:

Если кто-то большой и сильный (Китай, Россия и т.д.) решит «отдать» свои доллары назад Америке, то она не сможет ответить по ним национальной валютой той страны или реальным товаром, что повлечет практически мгновенное обесценивание всей «зелени», находящийся на руках этой страны. Представьте, что у вас есть миллион, 400 тысяч из него вы одолжили своему другу, у которого их больше нет. Вы это знаете и в то же время хотите назад свои деньги, но так же вы знаете и то, что если вы сейчас попросите его отдать вам эти деньги, он покончит с собой и не отдаст вам их никогда. Как вы поступите? Думаю большинство подождет еще, вдруг у него они все-таки появятся и вы их вернете. И вы ждете, ждете десятилетия, совершенно не зная о том, появятся ли они у него вообще когда-нибудь или нет. То же самое происходит и со странами, хранящими активы в долларах. Как говорится лучше синица в небе, чем дохлый журавль на земле.
А что же происходит с деньгами, которые заходят назад в страну через приезжих и международные транзакции? Почему они, увеличивая денежную массу в США, не вызывают инфляцию? Все очень просто. Любой доллар, приходящий в Американский банк из вне, отличается от доллара, циркулирующего внутри страны. Естественно, внешне они выглядят одинаково, и никто не отличит один от другого, если только не поместить специальный микроскопический код на купюру, отправленную за бугор. Так или иначе, каждый потраченный доллар попадает в банк США, в котором он идентифицируется и тут же уничтожается, если устанавливается, что банкнота пришла из-за границы. С электронными деньгами и того проще. Таким образом, Финансовая система США представляет собой самый настоящий железный занавес, аналогов которого до сих пор нет больше нигде в мире.